网络理财骗局有哪些网络理财骗局揭秘

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案例一：远程协助

案例介绍：

今年6月14日，陈某在一家淘宝网店购买一台42寸标价2003元的电视机，但因操作失误多付了2003元。因退款心切，在客服的要求下，陈某加了对方QQ，让对方远程操控自己的电脑“帮助退款”，结果被对方分7次转走6万余元。

提示：

千万不要让陌生人远程操作你的电脑。因为一旦启动远程操控，任何人都可以在异地通过网络控制你的电脑。另外，淘宝交易需要加QQ沟通的，往往是诈骗。

案例二：钓鱼链接

案例介绍：

今年4月15日，小邵在一家淘宝网店看中一辆摩托车，与店家一番讨价还价后，双方决定以4000元的价格达成交易。小邵拍下宝贝后，店家称淘宝上无法修改交易价格，另发了一个支付链接。小邵通过该链接打款后，店家就失去了联系，小邵这才发现被骗。

提示：

小心别中钓鱼链接的招。网络购物，尤其付款时，务必仔细核对网址，认清购物网站的域名，不要轻易点击对方发来的链接。

案例三：诱取信息

案例介绍：

今年4月29日，小益在淘宝店买了一件衣服。隔天，一个自称淘宝客服的人加小益QQ，以订单异常为由，发了一个链接让小益登陆办理退款。小益点击链接并按要求输入了账号、姓名、密码、验证码等信息，随后账户里的2000多元就不翼而飞了。

提示：

务必保护好账户、密码、验证码等信息。当对方试图索取密码、手机校验码等信息时，十有八九是骗子，一定要提高警惕，千万不要透露。

案例四：低价陷阱

案例介绍：

今年1月，徐某无意中进入一个买卖二手车的网址，发现其中一辆本田CRV车只要13000元。徐某心动不已，随即联系网站客服，按照对方要求填写信息并通过网银转账500元订金。2天后，对方告知押车员已将车子运送至天台县，要求徐某支付余款12500元。徐某打款后兴冲冲等着去提车，结果对方又找各种理由要求他再付16870元，徐某这才恍然大悟自己是被骗了。

提示：

网上购物请选择正规网站，不要轻信虚假网站、QQ、论坛等发布的所谓超低价促销信息。此外，要求通过银行等直接汇款的9成以上为诈骗，务必警惕。

案例五：“支付宝”发邮件称需升级？

案例介绍：

小美在淘宝开了一家汽车用品店。今年2月底，一个“买家”来店里拍了一套汽车坐垫后发了一张截图，显示“本次支付失败”，并提示“由于卖家账号异常，已发邮件给卖家”。

小美打开邮箱，果然有一封主题为“来自支付宝的安全提醒”的未读邮件。小美没有多想就点击邮件里的链接，按提示一步步进行了“升级”，期间几次输入支付宝账号和密码。隔天，小美发现账户里的8000多元余额被人以支付红包的形式盗空。

提示：

要警惕收到的陌生邮件、文档、链接，不要轻易点击，防止木马病毒。如遇疑难问题，一定要找官方客服了解咨询，或拨打110求助。

案例六：交了“保证金”才能付款？

案例介绍：

今年7月，小于注册了一家淘宝店，在网上卖汽车用品。没多久，小店迎来了第一个“买家”，但拍下宝贝后，却称无法付款。随后一个自称“淘宝客服”的就找上门了，告诉小于需要签署保障协议，买家才能进行付款。小于按着“客服”教的办法，交了3000元“保证金”，开通了各种“淘宝服务”，结果钱交完了，“买家”和“客服”都不见了。

提示：

淘宝交易流程不存在没有保证金便无法付款的情况。此外，卖家可上淘宝论坛学习如何识别真假网址及客服。

案例七：代“刷信誉”先交“服务费”？

案例介绍：

阿珍在淘宝网上开了一家卖袜子的小店。今年5月，她在网上看到可以帮忙“刷信誉”的广告，便心动了。加QQ后，对方要求先付钱才能帮其代刷，阿珍就向对方账户汇了1500元“服务费”。没过多久对方又称，需要阿珍再付3000元“保证金”。

这下阿珍起了疑心，要求对方先刷一部分信誉再谈，对方却坚持要阿珍再汇款。阿珍越想越觉得可疑，要求对方退回1500元，对方却怎么都不理她了。阿珍这才明白，自己是被骗了。

提示：

关于刷信誉类信息，请不要回复和轻信。尤其是让卖家先行付款的操作模式，十有八九是诈骗，钱款一旦支付，无法追回。而且淘宝杜绝刷信誉，请卖家诚信经营。

案例八：“大客户”下单后要“回扣”？

案例介绍：

今年7月，小罗的汽车用品淘宝店来了一个“大客户”。这买家自称是公司的采购，想要长期合作，但希望小罗给“回扣”。一番沟通后，买家很快用另一个旺旺号拍下1万多元的宝贝并付款，随后要求小罗将说好的近2000元“回扣”转给他。小罗转了回扣后，对方却申请了退款，因为“回扣”是通过支付宝直接转账的，无法申请退款，小罗因此损失近2000元。

提示：

骗子以“回扣”之名，要求转账，钱直接进入对方账户，而支付宝订单，买家则可以申请退款。所以交易时，千万不要通过支付宝等直接转账，一旦转账，损失就无法挽回。

案例九：兼职“刷信誉”

案例介绍：

今年暑期，琳琳在QQ群里看到一则兼职赚佣金的广告，一时心动，她加了对方QQ，填了“兼职申请表”。随后，被所谓8%的佣金所诱惑，在对方的步步引导下，琳琳陆续刷了120单游戏充值卡，直到卡里钱刷完。可是琳琳左等右等都没有等到返款到账消息，而对方的QQ离线了!琳琳这才恍然大悟，钱没赚到，反而被骗了1万多元。

提示：

仅通过QQ或者电话联系的招聘往往是诈骗，需要你先掏钱的往往是诈骗。这些需要“刷信誉”的网站实际上都是一些无法退款的虚拟商品交易网站，一旦被骗，投诉无门。

案例十：QQ上谈钱

案例介绍：

今年1月，小飞在家上网时，QQ上一个同学发来信息，说朋友要还自己钱，但自己卡掉了，想先把钱转小飞卡上，然后再由小飞转给他。小飞答应了，对方又说汇钱需要银行卡号、身份证及联系电话，小飞又全部告诉了对方。过了几分钟，小飞手机收到一个验证码，对方称只要告诉他这个验证码，钱就能到账了，小飞没细想就告诉了他。直到收到银行短信通知，小飞才发现自己卡里被消费了2200元。

提示：

无论是给你打钱还是向你借钱，如在网上提出钱财交易请求，即便有视频画面也不要轻信，务必先打电话确认;同时要牢记，手机上收到的验证码，千万不能随意泄漏。

随着互联网理财的兴起，一些以高回报为诱饵的网络理财骗局也混入其中，例如时下较热门的虚拟货币投资、互助盘投资等。很多人因贪图高收益，最终却连本金都被“套牢”。

事实上，这些网络理财骗局基本上都是“庞氏骗局”，玩儿的就是空手套白狼，用新加入者的资金来支付先加入者的利息，一旦新资金进场乏力，资金链断裂，就会导致崩盘，使得很多投资人血本无归。

为什么会出现网络理财骗局？

互联网金融飞速发展，老百姓投资理财有了更多渠道，不法分子趁机浑水摸鱼，采用虚拟货币、互助机构的形式，以高达30%甚至更高的年化收益诱使投资人进行投资。

网络理财骗局都有哪些特点？

1.投资门槛低，操作较简单

百川币800元起投，MMM互助平台60元起投，对于一般人而言，这笔钱属于“赔得起”的范围，所以能迅速吸引人们的眼球。

一般而言，这种投资理财操作起来非常简单，只要将钱打入某个上线账户或者是所谓的“对公账户”可能就完成了整个投资。对于一些“懒癌”投资人而言，这样的用户体验那是绝佳的。

2.收益异常高，获利靠下线

收益较一般理财渠道要高很多。分静态收益、动态收益，而大多数情况下，只有不断发现下线，才能获取动态收益，并且可通过层级计酬。基本上收益都能达到月息30%以上。

3.设有提现周期及提现条件

这种理财方式均设有周期性，一定周期后才能取现，而且提现都有条件。例如百川世界控股公司，周期133天，一个周期后可进行2次投资或卖给新的会员；MMM互助平台的周期是30天，申请获得审批后才有机会获得资金援助，而所谓的援助其实就是新会员的本金。

4.花式冠名

百川币、马夫罗币、万福币等花式名称应有尽有，有些平台崩盘后，再换个名称卷土重来。

5.注册地及服务器一般都设置在境外

为了迷惑投资人，也为了掩盖其诈骗本质，这些平台宣传时，都声称注册地及服务器在国外，高层团队也均来自国外，有着丰富的金融经验，尤其是将大BOSS包装的“此人只应天上有”的感觉。

而对于官网简陋、实体项目缺失等疑问，平台会以“赚钱才是硬道理”为由蒙混过关，很多人看到“他们都赚大发了”的宣传，常常会将这些疑问抛之脑后。

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