盘点近年来最常见的金融理财骗局

分类: 职场理财 职场词典 编辑 : 职场知识发布 : 08-29

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盘点近年来最常见的金融理财骗局

1、传销骗局

传销一直都存在，只是现在的传销手段越来越高明，骗局规模也是越来越大，尤其是互助金融方面的传销骗局，日趋庞大。

以MMM金融互助平台为例，推荐人被称为经理，他可建立自己的多级网络，如果经理邀请了10个人且这些人都进行了投资，那他就是“十组经理”，以此类推，有“百组经理”、“千组经理”，发展的下线越多奖金也就越多，这无疑就是传销模式。而像这样的传销骗局现在还有“野火烧不尽，春风吹又生”之势。

2、原始股骗局

近年来，在“无股权不富”的投资理念冲击下，那些所谓的“上市公司”开始以即将上市的名义“融资”，让很多做着“一夜暴富”美梦的投资者频频掉入陷阱。

以“优索环保”为例，该公司利用企业在上海某地方股权交易市场挂牌的身份，对外宣称是‘上市公司’，并以发行原始股的名义及48%的高收益非法融资2亿多元，涉及上千名投资者。最后，投资者的钱基本都打了水漂。

3、庞氏骗局

庞氏骗局，又被称之为“拆东墙补西墙”。简单来说，就是利用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象并骗取更多的投资。近年来随着中晋、快鹿、e租宝等事件发生，庞氏骗局为更多人所熟知。

以中晋为例，表面看起来相当正规，还在高档写字楼办公，并号称有10%-25%甚至40%的高收益，但背后却是借新还旧，老板大肆敛财，挥金如土。

而其它涉“庞氏骗局”的很多企业也同样如此。以一句话概括就是：金玉其外，败絮其中。

4、“红包”骗局

微信“红包”近几年是风生水起，一到各种节假日准有“红包”的影子，甚至转个账也用“红包”。正因“红包”的应用非常广泛，有人开始利用“红包”骗取钱财。

此前就有市民收到过“朋友”发来的获600元化妆品代金券的微信红包，等该市民想取的时候，对方却要求他输入个人信息（身份证、手机号等）并扫描二维码，依次照做后，该市民却发现自己的银行卡被盗刷。经警方调查之后，才发现扫描的二维码中有木马病毒，而该朋友的微信之前就已被盗。

像此类利用“红包”进行诈骗的案例不在少数，且花样百出，“红包”骗局也越来越多，防不胜防。

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