妙资理财是骗局吗妙资理财跑路了

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近日，妙资金融疑似暴雷跑路，目前情况不明，暂无媒体曝光。下午，有自媒体发布消息称，妙资金融被杭州经侦介入调查，导致平台无法正常运营，并附上疑似被经侦调查妙资金融办公地点的照片。

有妙资投资人在交流群里发布消息称，秒资实际控制人被扣留在派出所，据称是因为警方发现平台有非法集资嫌疑，涉及到违规操作。平台实控人没有卷款潜逃。网贷天眼通过多种途径试图联系妙资金融，但截至发稿时，尚没有收到任何反馈。

小编注意到，目前妙资金融“关于我们”、“联系我们”，以及“妙资公告”页面均已无法访问。网贷天眼多次致电妙资金融，均提示“你所拨打的用户正忙”。妙资金融在官网首页上提示称，由于电信运营商在进行技术维护，400客服电话无法接通。

一、曾被杭州西湖区列入重点整治名单

5月18日，网贷天眼从知情人士处获悉，杭州市西湖区互联网金融风险专项整治工作小组正在对网贷平台开展现场检查工作，至少8家企业被列入检查名单，其中位于杭州西湖区翠苑街道的妙资金融财富管理中心（杭州）有限公司（妙资金融）被列入重点整治企业名单。

而另据报道，余杭区也在同一天对P2P平台进行了现场检查。余杭区下发给平台的《关于开展互联网金融机构现场检查的预通知》，通知显示，现场检查内容分为四大类、19个项目、51项具体内容，其中四大类分别为：从业资格情况（资金存管、营业许可、电信许可）、内部控制情况（包括公司治理、管理层、风险控制、风险评估、网络安全、客户服务，第三方评估等内容）、业务开展情况、信息披露。

二、妙资金融看似光鲜的简历

妙资金融的简历看似光鲜，其团队2007年成立，并宣称自己是已经运营了9年的“网贷老兵”，目前已签署银行存管协议，获得电信增值业务经营许可证和信息安全等保三级认证。

网站公开资料显示，妙资金融曾连续8年担任中国中小企业副会长单位，同时还是工信部中国中小企业公共示范服务平台、浙江省省级科技金融服务中心、浙江省互联网金融联盟理事和杭州互联网金融协会会员。

此外，妙资金融还曾经与中移动合作手机贷款业务，还被人民银行总行调研局列为央行试点，浙江省和杭州市也支持其作为浙江金融服务外包试点。

不过，实际上可能并非如此，其中有诸多不实之处。

三、妙资金融成立仅3年有余

网贷天眼注意到，妙资金融隶属于妙资金融财富管理中心（杭州）有限公司。查询工商信息发现，妙资金融财富管理中心（杭州）有限公司成立于2014年1月15日，注册资本2亿元，实缴资本8000万，法人为卢臣光。公司成立至今仅3年有余，并非妙资金融官网所说的“9年历史”。

根据经营范围显示，妙资金融财富管理中心（杭州）有限公司未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务。

四、实控人疑似为项启军

根据天眼查显示，妙资金融疑似实际控制人为项启军。妙资金融财富管理中心（杭州）有限公司的唯一股东为妙资财富管理（浙江）有限公司。继续向上追溯，妙资财富管理（浙江）有限公司有两个股东，分别是上海慧点投资管理有限公司（持股95%），泰世信息技术（舟山）有限公司（持股5%）。其中大股东上海慧点投资管理有限公司由项启军100%控股，泰世信息技术（舟山）有限公司股东也是两个自然人陈嘉乐和朱刘聪。

五、银行存管签约1年多未上线

官网显示，妙资金融2016年6月与恒丰银行签订银行存管协议。

根据妙资金融公布的存管进程显示，对接银行存管全过程一共分为三期，一期主要为梳理项目标的及产品业务关系，引入审核机制，考察项目的合规性；二期建立妙资账务系统，疏通资金信息的流转，调整账户体系；三期打通支付通道之间的信息传递，对接银行接口。妙资金融银行存管的对接已经进入到了第三期，预计8月23日前完成。目前，妙资金融仍使用的连连支付作为支付通道。

今年2月，银监会发布《网络借贷资金存管业务指引》后，各平台都在积极与银行进行沟通，希望加速完成银行存管系统的上线，不少平台从签订银行存管协议到完成上线仅用了不到半年的时间。而从妙资金融签订存管协议至今，已经有一年多的时间，却仍未上线。

六、待收金额9亿多

截至8月8日，妙资金融官网数据显示，平台累计成交90.6亿元，但平台6月运营报告显示，平台累计成交84.69亿元，目前待收金额逾9亿。这也意味着，平台7月以来累计成交5.91亿元。

8月8日上午，有投资者在网贷之家论坛爆料称，“打开妙资理财官网，发现异常。问了圈内的小伙伴，他们说，跑路了。”这位投资人称，老板跑了，留下一脸懵逼的员工。官网所有标的都下掉了。

早在8月4日，妙资金融官网就发布公告“运营商正在维护，客服电话暂时无法接通。”8月7日晚间，妙资金融官网停止发布标的。到8月8日，妙资金融官网所有标的下架，页面显示“产品不见了，请再次刷新或检查网络”，客服电话仍旧无法接通。

与此同时，8日一份妙资金融出现财务困难，无法正常兑付，杭州市公安局西湖区分局以涉嫌非法吸收公众存款为由立案调查的公告开始流传。8月9日，妙资金融官网已打不开。

公告称：妙资金融出现财务困难，无法正常兑现，目前公安机关对该公司涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦查，建议投资人通过法律途径到住地公安机关报案，配合取证。公安机关将会依法追缴涉案资产，适时公布调查结果。

此消息在10日得到媒体证实。

业内人士表示，目前妙资金融以“涉嫌非法吸收公众存款”立案调查，一旦行为落实，根据《刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

8月10日，在上、下午工作时间内，AI财经社多次拨打中国联网金融协会会员指南预留电话，但都无人接听。

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