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2017最新传销式理财产品骗局如何辨别理财产品骗局

分类: 职场理财 职场词典 编辑 : 职场知识 发布 : 07-22

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2017最新传销式理财产品骗局

一、高息理财是传销 投资者投40万近半本金收不回 

近半本金打水漂

据陈老太描述,这个“理财”项目是一个名为“天健(国际)集团公司”的业务。对方称,只要出资1万元,就可每天领取88元的利息。“当时对方称,投资是用于拓展公司的联盟商家以及其他项目。”陈老太说,起初她对这么高的回报有点犹豫,但看到身边已有类似的理财案例,就经不住诱惑了。

去年2月,陈老太和老伴凑了20万元正式投资。刚开始对方很“守信”,每天都会准时把利息打到陈老太老伴的账户上,这让陈老太渐渐放松了警惕。

投资两个多月后,陈老太开始发现对方没有及时支付利息。陈老太就和其他几位投资者跑到位于福州台江区八一七中路德商楼5层的“天健(国际)集团公司”办公地点。

“我一看已经关门了,就知道坏了。”陈老太说,当初投资时,收款账户是个人账户,也没有签署任何协议,只被告知资金是“用于公司经营发展”。“当时对方承诺说,投入1万元最终能领回5万元左右。”可如今不但得不到利息,连本金都被套了。据了解,与陈老太有同样遭遇的还有另外三位投资者,他们一共投了44.5万元,如今仍有20余万元的本金没有收回。

据了解,小王承认接待过陈老太等人,但自称去年3月就已从公司辞职。小王说,他当时在公司负责融资业务,模式大概为:客户在公司的加盟商家每消费1万元,公司每天就可返还88元利息给客户,600天内客户可领回共约为5.28万元的资金(包括1万元本金)。但在实际操作上又已“变味”,客户不需要实际消费,只需转账汇款后就可领取高额利息。

小王表示,当时公司先找了一些有经验的人负责经营,然后由他们再发展下线和区域代理。“去年我辞职时福州地区联盟商家已经超过100家,全省客户会员估计超过1万名。”但小王表示并不清楚参与融资的客户数量和总金额。小王说,他家人也是这项“理财”的受害者,他们仍有近40万元本金无法拿回。

据了解,小王所说的“消费返利”是近年网络流行的一种营销模式。一些购物网站称,购买商品者可得到高额返利。在暴利的诱惑下,虚假消费成为普遍现象。

去年5月,福州“百分百商城”网站崩盘,该网站此前采取区域代理的模式发展“下线”,壮大会员队伍,吸金无数;去年6月,厦门“易联盟”购物网突然倒闭,该网站曾先后吸纳了上亿元人民币资金。省经贸委表示,一些网站打着“电子商务模式创新”的旗号,以“高额返利”为诱饵,行网络传销、商业欺诈之实。

二、美网站设传销式投资骗局圈钱24亿 庞氏陷阱伤不起

庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。

查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商,1903年移民到美国,1919年他开始策划一个阴谋,骗人向一个事实上子虚乌有的企业投资,许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报,然后,狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人,以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚,庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者,收到约1500万美元“投资”。其后,庞齐过起了奢侈的生活。这场阴谋持续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏骗局”。

“低门槛、高收入、小投资、大回报”,“一次投资、终身受益”,“扶助弱势群体、共建和谐家园、汇聚天下商机、铸就财富神话”,打开红通网站,就可看到类似宣传。然而,这一切不过是施骗者借以吸金的“花衣”。

红通网站由云某于2011年上半年创立于美国,另有2至3名网络工程师,境内一人叫谢某。创建伊始,云某先后推出红通A计划、B计划,即以购买该网站广告位为幌子,通过介绍他人注册会员缴纳注册费,推荐人可从中获得提成。但两个计划都鲜有人问津。2012年1月,不甘寂寞的云某再推红通“C计划”(加入资格从660元至12540元不等),由庞某负责解释,境外工程师负责具体编程,境内工程师谢某负责完成程序对接。“C计划”打出时下流行的“云广告”、“高科技”幌子,并以投资该网站“只涨不跌”的“古泉”电子股获取高额收益为诱饵,用会员注册费和购买“古泉”的资金,来支付上线奖金和“古泉”提成等,从而给人造成快速赚大钱的假象。“C计划”推出短短3个多月,全国累计注册会员暴增至20余万人,涉案资金24亿元。

如何辨别理财产品骗局

一是不要抱有“一夜暴富”的幻想:经常有人幻想中彩票,这样就可以一夜暴富,但是要知道:中大奖的几率可是跟被雷劈一样啊,所以这个概率是很低的。又有人说,我们这种是投资,如果产品好一夜暴富也不是不可能。纠正一下,这个不叫“投资”,叫“投机”,高利贷的回报率也不过10%,一个普通的理财产品又有什么实力高过这个呢?

二是不要轻信传言、谣言:传言谣言的力量究竟有多大,谁也不好说,但是可以确定的是,所带来的后果一定是恶劣的。什么跟风去投资,什么道听途说,都是一个一个陷阱。特别是传销,模式的重点就是“传”,传给谁先不看,但是这口口相传的准确度,就有待在多多考量了。

三是不要相信电话、网络等传销式蛊惑宣传:电话传销早在多年前就已经风行过,所以这早已不是什么新鲜事,但是网络,这对于传销领域来讲还是一种新的技术手段,公共媒体曝光的网络传销也是相当之罕见。因此,对于那些拉帮结派去赚钱的建议,一定要多多考虑,谨慎再谨慎!

四是不要被表面现象所迷惑:有句话叫“披着羊皮的狼”,而传销也就是“披着赚钱外衣的非法活动”。当你觉得机会不错,很是靠谱的时候,也许这就是一个陷阱,华丽丽的外表下是一个可怕的旋窝。

五是不要向非法机构、个人汇款:相信所有人都不会无缘无故的向陌生帐号汇款,但怕就怕在中了圈套迷了心,尽管不知是否非法,但是记得“免费的午餐不好吃”!

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